На сегодняшний день, одним из самых распространенных способов совершения преступлений являются случаи, когда неустановленное лицо, представляясь по телефону сотрудником Центрального банка России, либо сотрудником службы безопасности банков Сбербанк, ВТБ, Тинькофф, Альфабанк и др., сообщает гражданину, что от его имени (по доверенности), некие лица оформили, либо пытались оформить кредит, в связи с чем необходимо срочно оформить такой же кредит в банке и погасить задолженность, либо перевести все имеющиеся на счету денежные средства на другой «безопасный счет», так как его счет стал известен третьим лицам. Затем, гражданину звонит другое лицо, представляется сотрудником правоохранительных органов (прокуратуры, полиции, следственного комитета, ФСБ) и сообщает, что действительно ими проводятся мероприятия по поимке преступников, с которыми возможно связаны действующие работники банка, для чего необходимо строго следовать инструкциям, которые ему сообщит по телефону «сотрудник банка». После этого, гражданин, будучи введенный в заблуждение, выполняет все действия, которые ему диктуют по телефону псевдосотрудники банка, в результате которого гражданин самостоятельно, дистанционным образом оформляет на себя кредит и сам же осуществляет перевод данных денежных средств на указанные лицами номера банковских счетов, в том числе через банкоматы, либо происходит списание денежных средств со всех его счетов после того, как гражданин сообщает по телефону номер своей банковской карты, срок ее действия, С VC-код, а также пароли, направляемые посредством смс-уведомлений. Как показывает анализ, звонки могут осуществляться с подменных абонентских номеров с имитацией известных номеров банка, дежурных частей правоохранительных органов и телефона доверия (900, 8-800-555-55-50, 279-32-92, 272-39-02, а также с кодом г.Москвы 495, 499). Как правило, злоумышленники находятся и звонят из стран СНГ и ближнего зарубежья, могут представляться от имени официальных должностных лиц правоохранительных органов (данные которых размещены и общедоступны на сайтах МВД, Следственного комитета, Прокуратуры и др.). Банковские карты, на которые гражданами переводятся денежные средства, числятся оформленными на третьих лиц по утерянным документам в других регионах страны и за ее пределами. Эти и другие обстоятельства в значительной мере затрудняют работу в раскрытии данных преступлений и возмещении ущерба гражданам.